北京银行发布公告 详述“娃娃股东”形成过程

9月19日，中国资产规模最大的城市商业银行―――北京银行上市引起了业内多方的普遍关注，当日更是以81.44%的涨幅和109.32亿元的成交量为股民们所瞩目。近日，这家银行陷入了舆论漩涡，网友从其股东名册中发现了一些“娃娃股东”―――该银行股份制改革时有的股东只有几岁或者十几岁，一个当时只有13岁的股东持有的股票如今价值已过亿。网友发帖对这一现象提出了质疑，迅速成为网络热点。

一位“娃娃股东”的家长昨天对本报记者表示，当时的想法很简单，就是为自己孩子的未来做一份投资，他们没有预料到有一天北京银行会上市。

身份证号码暴露玄机

事件的导火索出现在北京银行招股书上。其附件《非员工自然人股东名册》中，列出了股东们的姓名和身份证号码，细心的网友从身份证号码所透露出的出生年月信息中看出了蹊跷。

以500万持股数高居首位的居然是一名生于1984年11月的年轻人吴振鹏，而北京银行是在1997年和1998年进行股份制改革发行原始股的，网友们按此计算，其购买该行原始股时只有13岁，而另一位持股超过130万的股东，登记的身份证显示其出生于1997年，其购买该行原始股时只有1岁。网友一算，吴振鹏股票价值过了亿。

帖子立刻在网络上引起轩然大波，并招致了一连串的恶意联想。“为什么如此多的娃娃股东集中在北京银行？”更有网友惊呼，“又发现了一串儿童股神，连巴菲特都要甘拜下风了”，有网友甚至发帖呼吁，北京银行必须对此做出合理解释，并请求证监会对此进行调查。

儿童持股并不违法

北京银行董事办工作人员向《新京报》解释，吴振鹏是在北京银行2004年第四次增资扩股时买下股份的，当时已经20岁，而以当时1.9元/股的价格计算，他花了950万元购买500万原始股。

以昨天北京银行23.02元收盘价计算，3年间这位少年股东赚得超1亿元。

对于大批未成年人成为原始股东的现象，北京银行的招股书中并没有予以解释，仅是说明称，在1997、1998年进行股份制改革时，由于员工认购有困难，银行选择一些对本行的发展有信心的自然人非员工认购原始股。

有网友质疑儿童持股的合法性，甚至有人发帖劝说持股者退股，并要求北京银行对此做出合理解释，请求证监会介入调查。还有网友怀疑购买巨额股票的资金来源。

对此，业内法律专家认为，根据现有法律，未成年人持股并没有任何违法之处，“尽管未成年人属于限制民事行为能力或无民事行为能力人，但其民事活动按法律规定可由其法定代理人代理或征得法定代理人同意”。

只是为孩子做一份投资

昨天，本报记者辗转联系到其中一位“娃娃股东”的家长，这位不愿意透露姓名的家长表示，在她看来，事情远没有网民们想象的那样复杂，“其实当时的想法很简单，就是为自己孩子的未来做一份投资”。这位家长还介绍说，当时每股的利息跟银行存款利息差不多，不过是将此作为另一种投资手段，“也算支持北京银行的发展”。

至于有网友对这些“娃娃股东”资金来源的质疑，这位家长表示，很多人恰恰是抱着该银行不会上市的心态来为自己的小孩购买了原始股，并没有想到银行有一天会上市，“如果可以预计到这家银行会上市，还不如直接以自己的名义去购买，如果说资金有问题，放在任何人的名义下都可以查出来，现在这样做不是成了掩耳盗铃？”

而如果该银行不上市，这些股东资料也就不用被公之于众。

北京银行：上千“娃娃股东”实为成年人

昨天，上海某证券专业报报道了“娃娃股东”事件，并称除了网友质疑的非员工自然人股东名册中的几十个未成年人，在其员工股东名册中还有千名在北京银行股改时还未满18岁，该报称之为“上千娃娃股东”。

昨晚，北京银行发布澄清公告，对该报报道予以了否认，同时对网友质疑的问题作出了一些说明。

北京银行称，媒体主观推断员工股东名册中的股东都是1996年入股，实际上却是2006年一位法人股东转让出来的，受让的全部是银行内部员工，其中还包括许多公开招聘的应届毕业生，全都是成年人。

至于网友质疑的非员工自然人股东名册中的未成年股东，北京银行承认这一现象确实存在，并称他们审核时就已注意到这个问题，“但律师和保荐人经核查认为相关法律、法规、规章及其他规范性文件并未对未成年人持股进行禁止或限制，未成年人持股不存在违反相关法律、法规、规章及其他规范性文件的情形，因此，无需对这些股份进行特别处理。”

北京银行称未成年人股东共有84人，其中“部分人员为免去以后赠与和继承的麻烦，直接以其未成年的后辈名义入股”。

针对拥有“娃娃股东”一事，北京银行今天（10日）公告称，上述说法不实，截至2007年IPO前，该行的未成年自然人股东仅84名。

北京银行相关负责人解释说，千余名“娃娃股东”的产生系因计算方式错误所致。部分媒体臆断北京银行只有在1996年成立之初才向自然人配股，因此将银行股东名册上股东身份证记载的日期都倒推至11年前。而事实上，北京银行自成立之初已进行4次增资扩股。媒体圈定的这批“娃娃股东”基本上都是北京银行近年通过社会公开招聘的应届毕业生，其受让股权时都已成年。

北京银行目前拥有的这84名未成年自然人股东主要由3部分人构成：第一批由原信用社股东直接转入，共67名；第二批则是参加该行2004年增资扩股的15人（其中一人为原信用社股东，包含在以上67人当中）；另外还有接受家庭成员赠予及继承产生的3人。对这84人，北京银行在上市前已进行股权清理和规范登记，自然人股东也按照要求提供了身份证明、股权证及上海证券账户等资料。在审核过程中，银行也注意到未成年人持股的状况，但律师和保荐人均指出，相关法律、法规、规章及其他规范性文件并未对未成年人持股进行禁止或限制，因此认定无需对这些股份进行特别处理。

未成年人持股是否影响到北京银行的公司治理结构？中央财经大学 中国银行业研究中心主任郭田勇分析，北京银行所拥有的未成年股东人数并不多，且这部分股东还可以通过反向委托的方式由监护人行使投票权，并不会给银行决策造成不良影响。